近些年
各地連發(fā)多起非法集資犯罪
給人民群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失
影響社會(huì)的和諧穩(wěn)定
如今非法集資涉及內(nèi)容越來越廣
表現(xiàn)是多樣且手法不斷翻新
具有很強(qiáng)的欺騙性
有些人就因此被套路
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犯罪嫌疑人王某以上猶某老年公寓的名義，打著“幫天下老人盡孝，為世間老人謀福”的旗號，在章貢區(qū)設(shè)立辦事處，對外進(jìn)行虛假宣傳，承諾高額回報(bào)，非法向社會(huì)公眾吸收存款1.7億余元，涉及1500余名受害者。上猶縣人民法院于2022年3月已對該案作出一審判決，主犯王某一審判處八年六個(gè)月，并處罰金人民幣四十萬元。
1、在公園、菜場、超市、小區(qū)等場所向老年人發(fā)放宣傳傳單，獲取老年人聯(lián)系方式，并通過電話邀約老年人辦公場所進(jìn)行進(jìn)一步宣傳，宣揚(yáng)其會(huì)員政策，承諾6%-12%的年收益或免費(fèi)入住老年公寓的政策，向社會(huì)公開吸收資金；
2、進(jìn)行虛假宣傳，給受害人造成老年公寓系“政府扶持”的假象；
3、借新還舊，以新吸收資金支付前期受害人的本息，最終因資金鏈斷裂導(dǎo)致案發(fā)。
自2017年下半年開始，瑞金籍犯罪嫌疑人蘭某、蘭某某、賴某某、袁某某、羅某某用消費(fèi)返現(xiàn)、刷單返利等方式吸引投資各種會(huì)員卡或其他“產(chǎn)品”，鼓吹可以獲得豐厚回報(bào)，向1300余名老年人非法吸收資金達(dá)9000萬余元。2020年12月29日一審判決，蘭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣十萬元、蘭某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣八萬元、賴某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元、羅某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元、袁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年一個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。
該案是一起以經(jīng)營保健品為幌子，承諾高額回報(bào)為誘餌，吸收資金的典型案例，犯罪分子就是抓住了老年人防范意識薄弱的特點(diǎn)，誘騙眾多老年人上當(dāng)受騙。
為提高群眾防范意識
遠(yuǎn)離非法集資
請跟小編一起往下看
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什么是非法集資？
非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。
警惕非法集資的四種新“馬甲”
1
打著長租公寓的幌子
一些長租公寓以“高進(jìn)低出、長收短付”“租金貸”的經(jīng)營模式，形成“資金池”，而承租人卻因此背負(fù)貸款，若租賃公司無法保持外部資金的持續(xù)穩(wěn)定，出租人和承租人利益將受到損害。
2
打著教育培訓(xùn)的幌子
一些教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)采用預(yù)收費(fèi)用模式，以“存學(xué)費(fèi)，送超長免費(fèi)課時(shí)”“存學(xué)費(fèi)，享低折優(yōu)惠，可隨時(shí)退款”等廣告吸引學(xué)員一次性繳納上課費(fèi)用，時(shí)間基本以年為單位，費(fèi)用動(dòng)輒上萬元。事后教育機(jī)構(gòu)失聯(lián)跑路，學(xué)員損失巨額預(yù)付款。
3
打著投資電影的幌子
不法分子通過微信、QQ等方式，以投資電影具有周期短、收益高、安全性強(qiáng)為由，誘騙投資人購買影視作品的理財(cái)產(chǎn)品或電影收益份額，實(shí)施非法集資。
4
打著數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈領(lǐng)域的幌子
不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等產(chǎn)品，承諾高息保本或其他回報(bào)。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是借助區(qū)塊鏈概念行非法集資之實(shí)。
如何防范非法集資？
“四看、三思、等一夜”
一看 融資合法性。是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，是否取得相關(guān)金融牌照或者金融管理部門批準(zhǔn)。
二看 宣傳內(nèi)容。是否含有或者暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、undefined”等內(nèi)容。
三看 經(jīng)營模式。有無實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金去向、獲利方式等。
四看 參與集資主體。是否主要面向離鄉(xiāng)務(wù)工人群等特定群體。
一思 自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。
二思 產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。
三思 自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力
等一夜 遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑而盲目投資。
非法集資有哪些法律后果？
在我國《中華人民共和國刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
